Mit MasterCard and VISA Settlement (SE² ) erfolgt eine konfigurierbare Abrechnung aller monetären Incoming- und Outgoing-Daten zwischen MasterCard und VISA, dem Prozessor und seinen angeschlossenen Instituten.
Die Abrechnungs- und Verrechnungsbeträge werden mittels Reports pro Institut nachgewiesen. Dabei werden zum einen die Settlement-Beträge nachgewiesen, die der Processor an MasterCard bzw. VISA zahlen muss („Primary Settlement“). Zum anderen dokumentiert SE² auch die Aufteilung der Settlement-Beträge auf alle angeschlossenen Institute des Prozessors („Secondary Settlement“).
SE² ermöglicht auch die Abrechnung/Aufteilung von Settlement-Beträgen auf täglicher, monatlicher oder jährlicher Basis mit entsprechendem Umlagenachweis in den jeweiligen Reports.
Die Darstellung erfolgt auf Basis von Transaktionsklassen, so dass Waren- und Barumsätze – unterteilt nach Presentments und Representments – sowie die unterschiedlichen Gebührenarten pro Settlementtag für den Prozessor und die Institute eindeutig nachvollziehbar sind.
Für Institute mit monatlichen Vorfinanzierung, der täglichen Transaktionsbeträge, werden diese aufsummierten Werte mit einer Verzinsungsmöglichkeit verwaltet und nachgewiesen. SE² versorgt DR² für die tägliche Abstimmung mit den Transaktionssummen und Gebühren pro Institut.
